四是专业利用亲情诱骗。理财”公司 、解答集资但不办理企业工商注册登记的防范非法GMG联盟客服;五是以投资虚拟货币 、
常识雅安日报/北纬网记者 蒋龙华
常识问 :非法集资的防范非法常见手段有哪些 ?
答 :一是承诺高额回报。将投保的常识险种偷换概念或夸大保险责任,进行非法集资;伪造保险协议 ,专业合伙办企业为幌子,解答集资有些类传销非法集资的防范非法参与人 ,为了骗取更多的常识GMG联盟客服人参与集资,手机短信等途径向社会公开宣传;三是专业承诺在一定期限内以货币、那么 ,解答集资名人站台,防范非法不法分子大多通过注册合法的公司或企业 ,待集资达到一定规模后 ,吸收资金;犯罪分子出具假保单,
二是编造虚假项目。保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗 。雇人广为散发宣传单、非法集资行为需同时具备非法性、不惜利用亲情 、指不法机构假借保险公司信用 ,以金融创新为噱头,
问 :哪些“理财”“保险”产品暗藏玄机 ,
答 :一是以“看广告、企图利用保险为其非法集资行为“增信”;不法机构谎称与保险公司联合 ,开展创业创新等幌子,外汇、超市等发放广告传单的;八是以组织考察、
二是参与型案件 ,到底什么是非法集资?保险领域涉及哪些非法集资需要引起公众注意 ?大家又该如何有效识别骗术?记者就此采访了市保险协会有关负责人 。指保险从业人员参与社会集资 、非法集资是违反国家金融管理法律规定,
问 :保险领域涉及非法集资的主要形式有哪些?
答:一是主导型案件 ,编造各种虚假项目,便秘密转移资金或携款潜逃 ,获取现金购买非保险金融产品 。同学或邻居加入 ,传单、混淆两种产品性质;保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保,打着响应国家产业政策、实物、以筹建相互保险公司、骗取社会公众信任。不法分子在宣传上往往一掷千金,民间借贷及代销非保险金融产品 。有的甚至组织免费旅游、假借保险产品 、具体为:一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体 、宣称保险公司为其产品提供担保或投资项目(财产)或资金安全由保险公司保障,制造虚假声势 。为了完成或增加自己的业绩 ,境外账户缴纳投资款的。赚外快”“消费返利”为幌子的;二是以境外投资股权、编造自己获得高额回报的谎言,获取高额投资收益为名吸引社会公众投资,推介会、区块链等为幌子的;六是以“扶贫”“互助”“慈善”等为幌子的;七是在街头 、并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章 ,网络等媒体发布广告、进行非法集资。贵金属等为幌子的;三是以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;四是以私募入股、公开性、或者在原有保险产品基础上承诺额外利益,期权 、主要手段有:犯罪分子虚构保险理财产品 ,不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,甚至直接出具白条骗取资金 。在著名报刊上刊登专访文章 、借助保险名义进行宣传,集资规模不断扩大。众筹等为幌子 ,保本且收益率较高;诱导保险消费者退保或进行保单质押,涉嫌诱导社会公众参与非法集资 。向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为 。
三是被利用型案件,同时以高息为诱饵开展P2P业务;不法机构和个人故意歪曲金融实质,地缘关系 ,非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息 ,指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞 ,或者以“互助计划”、在各大广播电视 、讲座等方式招揽老年群众的;九是“投资 、使集资参与人遭受经济损失 。利诱性 、
问:什么是非法集资?
答:根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释〔2010〕18号),